Banco Comercial Português, S.A. informa sobre resultados do Bank Millennium (Polónia) no 1T 2020

    Banco Comercial Português, S.A. informa sobre resultados do Bank Millennium (Polónia) no 1T 2020 

Banco Comercial Português, S.A. informa sobre resultados do Bank Millennium (Polónia) no 1T 2020

O Banco Comercial Português, S.A. informa que o Bank Millennium S.A. com sede em Varsóvia, Polónia, entidade da qual detém 50,1% do capital e que consolida nas suas contas pelo método integral, divulgou hoje os resultados do 1T 2020, cujos destaques passamos a transcrever:

Rendibilidade afetada por custos de integração e provisões extraordinárias

• Resultado líquido atingiu 18,1 milhões de zlótis (4,2 milhões de euros) no 1T 2020, 190 milhões de zlótis (43,7 milhões de euros) excluindo itens não habituais* (estável, em termos homólogos)
• 30,1 milhões de zlótis (6,9 milhões de euros) de custos relacionados com custos de integração do Euro Bank e com as sinergias apropriadas de 24 milhões de zlótis (5,5 milhões de euros)
• Aumento de 55,3 milhões de zlótis (12,7 milhões de euros) das provisões relacionadas com riscos legais associados a empréstimos concedidos em moeda estrangeira
• 60 milhões de zlótis (13,8 milhões de euros), 49 milhões de zlótis (11,3 milhões de euros) líquido de impostos, de provisões relacionadas com o impacto esperado da Covid-19
• ROE ajustado* e cost/income de 8,4% e de 48,3%, respetivamente

Crescimento de proveitos e custos operacionais influenciado pela integração do Euro Bank

• Proveitos operacionais aumentaram 24%, em termos homólogos
• Margem financeira aumentou 38%, em termos homólogos
• Comissões aumentaram 19%, em termos homólogos
• Custos operacionais aumentaram 35%, em termos homólogos (28%, excluindo custos de integração), e diminuíram 5% (excluindo custos de integração e contribuições obrigatórias para o Fundo de Garantia Bancária), em termos trimestrais

Elevada qualidade dos ativos e liquidez

• Rácio de crédito com imparidade (Stage 3) em 4,75%
• Custo do risco** de 108 p.b. (75 p.b., excluindo provisões relacionadas com o impacto esperado da Covid-19)
• Rácio de Loans-to-deposits em 86% 

Níveis de capital estáveis e redução dos buffers regulamentares

• Rácios de Capital Total (TCR) e CET1 do grupo em 19,5% e 16,5%, respetivamente, já incorporando os resultados do 2S 2019, confortavelmente acima dos requisitos regulamentares (15,4% e 12,2%, respetivamente)
• Redução, por parte do KNF, do buffer do Pilar 2 relativo aos créditos hipotecários em moeda estrangeira para 4,9%, em novembro de 2019, e redução do Systemic risk buffer de 3% para 0%, em março de 2020

Retalho

• 2,6 milhões de Clientes ativos, um aumento de 34%, em termos homólogos. Um aumento de 708 mil Clientes, incluindo +494 mil através da aquisição do Euro Bank
• Crescimento de 32% de depósitos, em termos homólogos
• Crescimento de 47% de crédito, em termos homólogos (72% excluindo crédito hipotecário concedido em moeda estrangeira)
• 1,3 mil milhões de zlótis (285 milhões de euros) em nova produção de créditos hipotecários e pessoais, resultando num crescimento significativo, em termos homólogos, das respetivas carteiras de crédito: 57% e 31%, respetivamente
• Aumento do ritmo de aquisição de novas contas de microempresas, aumento líquido de +20 mil contas ativas (24% abertas online)
• 96 mil clientes microempresas

Empresas

• Crescimento de 39% do volume de contas correntes, em termos homólogos
• Crescimento do crédito a empresas, com um aumento de 7%, em termos homólogos
• Crescimento do turnover de factoring em 6%, em termos homólogos
• Aumento do volume e número de transações no segmento de Empresas

Apoio a clientes durante a epidemia Covid-19

Clientes de retalho:

• Moratória de crédito, diferimento temporário do pagamento de capital e juros
• Pagamentos utilizando a tecnologia contactless até 100 zlótis (23 euros), sem confirmação de PIN necessária
• Possibilidade de executar a maioria das transações em segurança e remotamente a partir de casa
• Processo de abertura de conta corrente totalmente online, através do uso de selfie
• Comunicação no site e banner no portal online dedicados a esta temática

Clientes Corporate e microempresas:

• Pedido de apoio financeiro ao Polish Development Fund (subsídio com possibilidade de resgate) através do Millenet, disponível para microempresas e PMEs
• Moratória de crédito, incluindo factoring, leasing e cartões, disponível para todas as empresas
• Processo de renovação de crédito simples e rápido, disponível para PMEs e Corporates
• Garantias do Banco Estatal de Desenvolvimento (BGK) com novas condições, mais favoráveis para microempresas e PMEs (garantia de minimis)
• Disponibilização de linhas de crédito com garantia do Fundo de Garantias e Liquidez do BGK, disponível para mid caps e Corporates
• Possibilidade de assinatura digital de contratos, disponível para PMEs e Corporates

Qualidade e Inovação

• Rácio NPS mais elevado entre os bancos polacos (52)
• Best Trade Finance Provider na Polónia em 2020, de acordo com a Global Finance
• 1,7 milhões de downloads da app Millennium Goodie – plataforma de smartshopping

(*) excluindo itens não habituais: no 1T20: 1) custos de integração: 30,1 milhões de zlótis (6,9 milhões de euros), 2) 55,3 milhões de zlótis (12,7 milhões de euros) de provisões relacionadas com riscos legais associados a empréstimos concedidos em moeda estrangeira, 3) provisões relacionadas com o impacto esperado da Covid-19 de 60 milhões de zlótis (13,8 milhões de euros), 4) periodificação uniforme das contribuições obrigatórias anuais para o Fundo de Garantia Bancária de 58,2 milhões de zlótis (13,4 milhões de euros); no 1T19: 1) custos de integração: 2 milhões de zlótis (459 mil euros), 2) 26,9 milhões de zlótis (6,2 milhões de euros) recuperação extraordinária de ativos por impostos, 3) periodificação uniforme das contribuições obrigatórias anuais para o Fundo de Garantia Bancária de 73,3 milhões de zlótis (16,8 milhões de euros)

(**) de crédito a Clientes (bruto).

Fim de comunicado

Banco Comercial Português, S.A.

Anexo

• Resultados Polónia 1T20 PT